Companiile care nu efectuează reconcilieri bancare obișnuite riscă ca să cadă victimele fraudei, retragerilor neautorizate sau erorilor bancare. Dacă nu sunt verificate, aceste probleme pot duce la scurgeri de fluxuri de numerar care pot împiedica operațiunile și creșterea afacerii.
Ce se întâmplă dacă nu reconciliezi?
Dacă companiile nu reușesc să-și reconcilieze extrasele bancare în fiecare lună, aceste erori pot rămâne nedetectate și ar putea fi costisitoare. De exemplu, dacă un casier de la bancă calculează incorect un depozit, compania poate ajunge să nu mai ajungă la fondurile de care are nevoie pentru a continua să facă afaceri.
De ce este necesară o reconciliere bancară?
Reconciliările bancare sunt un instrument esențial de control intern și sunt necesare în prevenirea și detectarea fraudei De asemenea, ajută la identificarea erorilor contabile și bancare, oferind explicații privind diferențele dintre numerarul din evidența contabilă soldurile și poziția soldului bancar conform extrasului bancar.
De ce este important ca o companie să facă lunar o reconciliere bancară?
Reconciliările bancare au mai multe obiective: Asigură acuratețea tranzacțiilor (adică sunt sumele înregistrate corect) Asigură existența tranzacțiilor (adică sumele care apar pe extrasul de cont bancar sau cardul de credit sunt apar în sistemul de contabilitate și invers) Prinderea fraudei înainte de a fi prea târziu.
Care sunt dezavantajele extrasului de reconciliere bancară?
Evitarea greșelilor
- Avantajele reconcilierii bancare. Evitarea Greșelilor. Detectarea fraudelor. Taxele de urmărire a contului. Menține contul în stare bună. Urmărire creanțe.
- Dezavantajele reconcilierii bancare. Cecurile necompensate pot crea o potrivire greșită. Modificări ale datelor înregistrate de bănci. Prea multe tranzacții.
